CẤP II · ADVISOR
Investment Advisor
Chuyên gia Tư vấn Đầu tư — Từ phân tích tài sản chuyển sang con người sở hữu tài sản: tiếp nhận khách hàng thực tế, xác định vấn đề và xây dựng phương án phù hợp.
Lộ trình
CON NGƯỜINHU CẦUPHƯƠNG ÁN
“Với người này, phương án nào phù hợp?”
- Trọng tâm
- Con người sở hữu tài sản
- Chuẩn đầu ra
- Case Study hoàn chỉnh, phỏng vấn “khách hàng”, bảo vệ phương án trước hội đồng
Nội dung đào tạo
Học gì ở cấp này
1. Khám phá khách hàng
Kỹ năng phỏng vấn để hiểu tài sản hiện tại, thu nhập và dòng tiền, nghĩa vụ tài chính, mục tiêu, thời gian đầu tư, khả năng chịu rủi ro và những vấn đề tài chính đang tồn tại.
2. Lập bản đồ tài sản
Xây dựng Asset Map – Cashflow Map – Liability Map – Risk Map. Phải nhìn thấy toàn bộ tình hình của khách trước khi đưa ra bất kỳ lời tư vấn nào.
3. Xác định bài toán thực sự
Khách hàng nói “tôi muốn mua đất” không đồng nghĩa bài toán thực sự là mua đất. Nhà tư vấn phải tìm được câu hỏi nằm phía sau yêu cầu ban đầu.
4. Xây dựng phương án đầu tư
Không đưa ra duy nhất một lựa chọn. Tối thiểu Phương án A – Phương án B – Phương án dự phòng, mỗi phương án thể hiện lợi ích, rủi ro, thời gian, dòng tiền và điều kiện thay đổi chiến lược.
5. Kỹ năng tư vấn
Học cách đặt câu hỏi, lắng nghe, trình bày, phản biện và giúp khách hàng tự hiểu tình trạng tài chính của mình.
6. Investment Proposal
Học viên phải biết lập và trình bày một hồ sơ tư vấn đầu tư chuyên nghiệp.
Bước chuyển quan trọng
Nếu cấp I tập trung vào tài sản, cấp II chuyển trọng tâm sang con người sở hữu tài sản. Đây là bước chuyển rất quan trọng.
Một tài sản tốt chưa chắc là khoản đầu tư phù hợp với mọi người.
Nguyên tắc tư vấn
Tư vấn không phải thuyết phục khách mua một tài sản. Tư vấn là giúp khách đưa ra quyết định tốt hơn.
Chuẩn đầu ra
Nhận một Case Study hoàn chỉnh, phỏng vấn “khách hàng”, lập hồ sơ tài chính, xây dựng phương án và bảo vệ phương án trước hội đồng.
NGƯỜI BIẾT GIẢI QUYẾT BÀI TOÁN ĐẦU TƯ CỦA KHÁCH HÀNG.
Đăng ký tư vấn
Đăng ký tư vấn Investment Advisor
Mọi nhà đầu tư đều bắt đầu từ Cấp I, không cần chọn cấp.