CẤP III · STRATEGIST
Wealth Strategist
Chuyên gia Chiến lược Tài sản — Cấp cao nhất: nhìn toàn bộ bàn cờ tài sản của một cá nhân hoặc gia đình và xây dựng chiến lược trung và dài hạn.
Lộ trình
GIA ĐÌNHTOÀN BỘ TÀI SẢNCHIẾN LƯỢC
“Trong 5–10 năm tới, cấu trúc tài sản này nên được tổ chức như thế nào?”
- Trọng tâm
- Toàn bộ tài sản của cá nhân hoặc gia đình
- Chuẩn đầu ra
- Family Investment Case phức tạp, chiến lược 3–5–10 năm
Nội dung đào tạo
Học gì ở cấp này
1. Wealth Diagnosis – Chẩn đoán tài sản
Đánh giá cấu trúc tài sản của cá nhân/gia đình: bất động sản – cổ phiếu – tiền mặt – tài sản kinh doanh – nghĩa vụ tài chính – nguồn thu nhập. Xác định những điểm mất cân bằng.
2. Asset Allocation – Phân bổ tài sản
Không hỏi “tài sản nào sẽ tăng?”, mà hỏi “trong giai đoạn hiện tại, nên đặt bao nhiêu tài sản vào đâu và tại sao?”
3. Chu kỳ và chiến lược tài sản
Ứng dụng nghiên cứu kinh tế, thị trường, chu kỳ và cấu trúc của Davinci vào việc quyết định tăng/giảm tỷ trọng giữa các lớp tài sản.
4. Quản trị rủi ro gia đình
Thanh khoản, đòn bẩy, tập trung tài sản, dòng tiền, biến động thị trường và những tình huống bất thường.
5. Wealth Roadmap
Xây dựng chiến lược 3–5–10 năm. Ví dụ: Bảo toàn → Tích lũy → Tăng trưởng → Phân bổ → Chuyển giao.
6. Family Investment Case
Giải quyết những hồ sơ phức tạp: gia đình có doanh nghiệp, bất động sản, danh mục chứng khoán, tiền mặt, nợ, con cái, kế hoạch nghỉ hưu hoặc chuyển giao tài sản.
Mục tiêu
Đào tạo người có khả năng xây dựng chiến lược tài sản trung và dài hạn dựa trên: mục tiêu cuộc đời + tài sản + dòng tiền + chu kỳ + rủi ro + thời gian.
Nếu Investment Advisor giải quyết một bài toán đầu tư, Wealth Strategist phải nhìn được toàn bộ bàn cờ tài sản của một cá nhân hoặc gia đình.
NGƯỜI XÂY DỰNG ĐƯỢC CHIẾN LƯỢC TÀI SẢN, KHÔNG CHỈ ĐƯA RA MỘT QUYẾT ĐỊNH ĐẦU TƯ.
Đăng ký tư vấn
Đăng ký tư vấn Wealth Strategist
Mọi nhà đầu tư đều bắt đầu từ Cấp I, không cần chọn cấp.