I
Cấp I — Analyst
TÀI SẢN → PHÂN TÍCH → NHẬN ĐỊNH
“Tài sản này có đáng để nghiên cứu đầu tư không?”
DaVinci Academy — Chương trình đào tạo 3 cấp
Không đào tạo người bán sản phẩm đầu tư.
Đào tạo người đủ năng lực hiểu tài sản, hiểu con người và xây dựng chiến lược.
Triết lý đào tạo
Ba bước trưởng thành, một triết lý
Toàn bộ chương trình phải tạo ra ba bước trưởng thành rất rõ. Mỗi cấp chuyển trọng tâm một lần: từ tài sản, sang con người sở hữu tài sản, rồi tới toàn bộ bàn cờ tài sản của một cá nhân hoặc gia đình.
Một tài sản tốt chưa chắc là khoản đầu tư phù hợp với mọi người. Một bài toán đầu tư giải xong chưa chắc đã là một chiến lược tài sản đúng cho 5–10 năm tới. Đó là lý do chương trình không dừng ở cấp I, và cũng không dạy tư vấn bằng cách thuyết phục khách mua một tài sản.
Không đào tạo người bán sản phẩm đầu tư. Đào tạo người đủ năng lực hiểu tài sản, hiểu con người và xây dựng chiến lược.
Lộ trình
Ba bước trưởng thành rất rõ
Mỗi cấp chuyển trọng tâm một lần — không học lại cái cũ dưới tên mới.
II
Cấp II — Advisor
CON NGƯỜI → NHU CẦU → PHƯƠNG ÁN
“Với người này, phương án nào phù hợp?”
III
Cấp III — Wealth Strategist
GIA ĐÌNH → TOÀN BỘ TÀI SẢN → CHIẾN LƯỢC
“Trong 5–10 năm tới, cấu trúc tài sản này nên được tổ chức như thế nào?”
Chương trình
Ba cấp đào tạo
Danh mục 3 cấp — flow và câu hỏi trung tâm của mỗi cấp đã có ở lộ trình phía trên và ở mục chi tiết bên dưới.
CẤP I
Investment Analyst — Chuyên viên Phân tích Đầu tư
Từ người tiếp nhận thông tin đầu tư trở thành người có khả năng tự nghiên cứu, phân tích và đưa ra nhận định có căn cứ.
Câu hỏi trung tâm
“Tài sản này có đáng để nghiên cứu đầu tư không?”
1. Nền tảng kinh tế và thị trường
Hiểu lãi suất, tín dụng, lạm phát, thanh khoản, chu kỳ kinh tế và tác động của chúng tới các lớp tài sản.
2. Phân tích chu kỳ đầu tư
Nhận diện các pha: tích lũy – tăng trưởng – mở rộng – quá nóng – phân phối – suy giảm – tạo đáy.
3. Phân tích bất động sản
Vị trí, cung cầu, pháp lý, hạ tầng, dòng tiền, giá trị sử dụng, khả năng khai thác và các yếu tố ảnh hưởng đến giá trị tài sản.
4. Phân tích các lớp tài sản
Hệ thống về tiền mặt, tiền gửi, trái phiếu, cổ phiếu, vàng và các lớp tài sản quan trọng khác, để tránh tư duy “chỉ có bất động sản”.
5. Phân tích rủi ro
Phân biệt cơ hội và rủi ro; xây dựng kịch bản cơ sở, tích cực và tiêu cực.
6. Viết Investment Report
Học viên phải có khả năng tạo một hồ sơ phân tích đầu tư hoàn chỉnh.
Sau cấp này, học viên phải trả lời được 5 câu hỏi
Chuẩn đầu ra
NGƯỜI BIẾT PHÂN TÍCH TÀI SẢN.
CẤP II
Investment Advisor — Chuyên gia Tư vấn Đầu tư
Từ phân tích tài sản chuyển sang con người sở hữu tài sản: tiếp nhận khách hàng thực tế, xác định vấn đề và xây dựng phương án phù hợp.
Câu hỏi trung tâm
“Với người này, phương án nào phù hợp?”
1. Khám phá khách hàng
Kỹ năng phỏng vấn để hiểu tài sản hiện tại, thu nhập và dòng tiền, nghĩa vụ tài chính, mục tiêu, thời gian đầu tư, khả năng chịu rủi ro và những vấn đề tài chính đang tồn tại.
2. Lập bản đồ tài sản
Xây dựng Asset Map – Cashflow Map – Liability Map – Risk Map. Phải nhìn thấy toàn bộ tình hình của khách trước khi đưa ra bất kỳ lời tư vấn nào.
3. Xác định bài toán thực sự
Khách hàng nói “tôi muốn mua đất” không đồng nghĩa bài toán thực sự là mua đất. Nhà tư vấn phải tìm được câu hỏi nằm phía sau yêu cầu ban đầu.
4. Xây dựng phương án đầu tư
Không đưa ra duy nhất một lựa chọn. Tối thiểu Phương án A – Phương án B – Phương án dự phòng, mỗi phương án thể hiện lợi ích, rủi ro, thời gian, dòng tiền và điều kiện thay đổi chiến lược.
5. Kỹ năng tư vấn
Học cách đặt câu hỏi, lắng nghe, trình bày, phản biện và giúp khách hàng tự hiểu tình trạng tài chính của mình.
6. Investment Proposal
Học viên phải biết lập và trình bày một hồ sơ tư vấn đầu tư chuyên nghiệp.
Chuẩn đầu ra
NGƯỜI BIẾT GIẢI QUYẾT BÀI TOÁN ĐẦU TƯ CỦA KHÁCH HÀNG.
CẤP III
Wealth Strategist — Chuyên gia Chiến lược Tài sản
Cấp cao nhất: nhìn toàn bộ bàn cờ tài sản của một cá nhân hoặc gia đình và xây dựng chiến lược trung và dài hạn.
Câu hỏi trung tâm
“Trong 5–10 năm tới, cấu trúc tài sản này nên được tổ chức như thế nào?”
1. Wealth Diagnosis – Chẩn đoán tài sản
Đánh giá cấu trúc tài sản của cá nhân/gia đình: bất động sản – cổ phiếu – tiền mặt – tài sản kinh doanh – nghĩa vụ tài chính – nguồn thu nhập. Xác định những điểm mất cân bằng.
2. Asset Allocation – Phân bổ tài sản
Không hỏi “tài sản nào sẽ tăng?”, mà hỏi “trong giai đoạn hiện tại, nên đặt bao nhiêu tài sản vào đâu và tại sao?”
3. Chu kỳ và chiến lược tài sản
Ứng dụng nghiên cứu kinh tế, thị trường, chu kỳ và cấu trúc của Davinci vào việc quyết định tăng/giảm tỷ trọng giữa các lớp tài sản.
4. Quản trị rủi ro gia đình
Thanh khoản, đòn bẩy, tập trung tài sản, dòng tiền, biến động thị trường và những tình huống bất thường.
5. Wealth Roadmap
Xây dựng chiến lược 3–5–10 năm. Ví dụ: Bảo toàn → Tích lũy → Tăng trưởng → Phân bổ → Chuyển giao.
6. Family Investment Case
Giải quyết những hồ sơ phức tạp: gia đình có doanh nghiệp, bất động sản, danh mục chứng khoán, tiền mặt, nợ, con cái, kế hoạch nghỉ hưu hoặc chuyển giao tài sản.
Chuẩn đầu ra
NGƯỜI XÂY DỰNG ĐƯỢC CHIẾN LƯỢC TÀI SẢN, KHÔNG CHỈ ĐƯA RA MỘT QUYẾT ĐỊNH ĐẦU TƯ.
Đăng ký tư vấn
Bắt đầu từ Cấp I
Để lại họ tên và số điện thoại, DaVinci sẽ liên hệ tư vấn.
Mọi nhà đầu tư đều bắt đầu từ Cấp I, không cần chọn cấp.